Boursorama assurance prêt immobilier
- Mis à jour le
- juillet 15, 2025
- Note de 4,7/5 sur Trustpilot
Votre crédit immobilier est-il vraiment sécurisé avec une assurance standard ? Boursorama change le jeu avec une assurance de prêt immobilier innovante. Elle protège vos intérêts financiers de manière personnalisée.
La boursorama assurance prêt immobilier se distingue par son partenariat avec CNP Assurances. Elle offre une couverture complète adaptée aux besoins des emprunteurs. Cette assurance est plus qu’une protection : c’est un bouclier financier pour votre investissement immobilier.
Le boursorama assurance crédit immobilier est flexible et transparent. Il permet aux futurs propriétaires d’avoir une protection sur mesure facilement. Pas de contraintes administratives complexes.
Points Clés à Retenir
- Partenariat solide avec CNP Assurances
- Couverture personnalisée pour prêt immobilier
- Processus de souscription en ligne simplifié
- Tarification compétitive et transparente
- Possibilité de renégociation gratuite
Les garanties proposées par Boursorama assurance prêt immobilier
L’assurance credit immobilier Boursorama protège les emprunteurs contre plusieurs risques. Ces risques peuvent affecter leur capacité de remboursement. Le boursorama simulateur aide à voir clairement les garanties offertes.
Les garanties clés sont :
- Garantie décès: Rembourse le crédit immobilier Boursorama si l’emprunteur meurt.
- Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA): Protège si l’assuré devient complètement dépendant.
- Incapacité Totale de Travail (ITT): Couvre les mensualités si l’on ne peut pas travailler.
- Invalidité: Aide financièrement en cas d’invalidité permanente.
- Garantie perte d’emploi: Protège temporairement les remboursements en cas de chômage.
Chaque garantie est personnalisée selon les besoins de l’emprunteur. Elles sont offertes par CNP Assurances. Les détails sont fixés lors de la souscription.
Le choix des garanties varie selon l’âge, la situation professionnelle et la santé. Boursorama offre des options flexibles pour sécuriser l’achat immobilier.
Tarification et coûts de l’assurance emprunteur
Boursorama assurance prêt immobilier propose des tarifs très attractifs. Elle a été la banque la moins chère pour l’assurance de prêt immobilier pendant quatre ans. Cela a été confirmé par l’étude Minalea 2025.
Les emprunteurs qui choisissent Boursorama profitent d’avantages financiers importants. Ces avantages méritent une attention particulière.
Politique de cotisations fixes
La stratégie de Boursorama repose sur des cotisations fixes. Cela offre plusieurs avantages clés :
- Prévisibilité budgétaire garantie
- Absence de surprises financières
- Protection contre les fluctuations tarifaires
Comparaison des tarifs sur le marché
Les tarifs de Boursorama sont très compétitifs. Voici une comparaison :
| Catégorie | Boursorama | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Taux d’assurance | 0,30% | 0,50% |
| Frais de dossier | Gratuits | 50-100€ |
Exemples de coûts selon les profils
Les tarifs changent selon le profil de l’emprunteur. Voici quelques exemples :
- Jeune primo-accédant : À partir de 15€/mois
- Professionnel confirmé : Environ 25€/mois
- Investisseur immobilier : Tarifs personnalisés
Ces tarifs compétitifs rendent Boursorama essentielle pour l’assurance de prêt immobilier. Elle offre une solution économique adaptée à tous.
Le système de quotités chez Boursorama
Le système de quotités est essentiel dans un prêt immobilier chez Boursorama. Il montre le pourcentage du prêt couvert par chaque emprunteur. Cela assure une protection financière en cas de problèmes inattendus.
La simulation d’assurance chez Boursorama aide à personnaliser la couverture. Les quotités changent selon plusieurs critères :
- Revenus des emprunteurs
- Situation matrimoniale
- Montant du prêt immobilier
- Capacité financière individuelle
Pour les couples, Boursorama propose des options flexibles. Par exemple, un couple peut choisir comment partager les quotités :
- 50/50 pour une répartition égale
- 70/30 selon les revenus respectifs
- 100/0 si un seul emprunteur assume l’intégralité du risque
Cette approche personnalisée assure une couverture d’assurance adaptée. Elle garantit une protection optimale selon la situation financière de chaque client.
Les garanties minimales exigées selon le type de bien
L’assurance prêt immobilier Boursorama offre des garanties adaptées à chaque propriété. La couverture varie selon si le bien est une résidence principale, secondaire ou un investissement locatif.
Chaque type de bien immobilier a ses propres besoins en matière de boursorama assurance emprunteur contact et de protection financière.
Résidence principale : Protection essentielle
Pour une résidence principale, Boursorama immobilier conseille une assurance complète. Elle couvre :
- Décès / Perte totale et irréversible d’autonomie
- Incapacité de travail totale
- Invalidité permanente
- Perte d’emploi
Résidence secondaire : Garanties adaptées
Les exigences pour une résidence secondaire sont légèrement différentes. Elles mettent l’accent sur :
- Couverture des risques spécifiques à un bien non occupé régulièrement
- Protection contre les dommages occasionnels
- Garanties modulables selon l’utilisation
Investissement locatif : Protection du rendement
Pour un investissement locatif, l’assurance prêt immobilier Boursorama avis met en avant des protections spécifiques :
- Garantie des loyers impayés
- Protection contre les dégradations locatives
- Couverture des risques liés à la location
La sélection des garanties dépend de la stratégie d’investissement et du profil du propriétaire.
La délégation d’assurance avec Boursorama
La délégation d’assurance est une chance pour les emprunteurs. Ils peuvent améliorer leur prêt personnel chez Boursorama. La loi Lemoine permet aux clients de changer d’assurance facilement.
Les avantages de choisir Boursorama sont nombreux :
- Vous pouvez changer d’assurance à tout moment après avoir signé le prêt
- Vous pourriez économiser sur votre assurance
- Votre assurance sera adaptée à vos besoins
Pour changer d’assurance, vous aurez besoin de certains documents :
- Une pièce d’identité
- Un document prouvant votre prêt
- Un nouveau contrat d’assurance
- Un questionnaire médical
Les équipes de Boursorama étudient chaque dossier attentivement. Ils vérifient si tout est conforme.
| Étape | Durée moyenne |
|---|---|
| Dépôt du dossier | 1-2 jours |
| Instruction | 5-10 jours |
| Validation finale | 3-5 jours |
Vous pouvez demander la délégation en ligne. Cela rend les démarches plus simples.
Le processus de souscription en ligne
Boursorama rend la souscription d’assurance de prêt facile avec un processus numérique. Les clients peuvent obtenir leur assurance de crédit immobilier facilement depuis chez eux.
La plateforme en ligne de Boursorama est facile à utiliser. Les emprunteurs apprécient la simplicité et la rapidité du processus.
Documents requis pour la souscription
Pour une souscription sans tracas, vous aurez besoin de :
- Pièce d’identité recto-verso
- Justificatif de revenu des 3 derniers mois
- Relevé d’identité bancaire (RIB)
- Dernière déclaration d’impôts
Étapes de validation du dossier
Voici comment se déroule la validation :
- Création de votre compte en ligne
- Saisie des informations personnelles
- Téléchargement des documents justificatifs
- Signature électronique du contrat
- Validation finale par l’équipe Boursorama
Nouveauté 2025 : La majorité des dossiers reçoivent une réponse immédiate, permettant une souscription ultra-rapide.
Le processus est pensé pour être fluide et efficace. Il réduit les délais de souscription d’assurance de prêt.
La convention AERAS et le droit à l’oubli
L’assurance pret immobilier Boursorama utilise la convention AERAS. Cela aide les gens avec des antécédents médicaux. Cette convention rend l’accès au crédit et à l’assurance plus facile pour ceux qui ont des risques de santé plus élevés.
La loi Lemoine a changé beaucoup de choses dans l’assurance credit immobilier Boursorama. Maintenant, le droit à l’oubli est de 5 ans pour certaines maladies graves.
- La convention AERAS garantit un accès élargi au crédit
- Réduction du délai de déclaration pour certaines maladies
- Simplification des démarches pour les emprunteurs
Les gens ayant eu le cancer ou l’hépatite C ont maintenant de meilleures conditions. Le boursorama simulateur montre ces nouvelles possibilités d’assurance.
Les grandes avancées de la convention sont:
- Garantie d’une étude personnalisée de chaque dossier
- Réduction des surprimes d’assurance
- Protection renforcée des emprunteurs
Boursorama s’engage à être transparent. Cela aide tous les clients à accéder au crédit immobilier.
La renégociation de mensualité 100% en ligne
Boursorama assurance prêt immobilier offre un service innovant. Il permet de renégocier son crédit immobilier entièrement en ligne. Ce service est gratuit et permet d’optimiser les mensualités depuis l’espace en ligne.
Renégocier son crédit chez Boursorama est une chance pour réduire ses charges financières. Ce processus digital rend les démarches plus simples. Il évite les complications des réaménagements de prêt traditionnels.
Conditions d’éligibilité à la renégociation
Pour profiter de ce service, certains critères doivent être remplis :
- Avoir souscrit un crédit immobilier Boursorama
- Détenir un prêt depuis plus de 2 ans
- Présenter un historique de remboursement sans incident
- Avoir un capital restant dû supérieur à 50 000 euros
- Justifier d’une situation professionnelle stable
Processus de renégociation en ligne
Le processus de renégociation chez Boursorama est simple et rapide :
- Connexion à l’espace client personnel
- Simulation de renégociation avec calcul des nouvelles mensualités
- Validation électronique des nouveaux termes
- Transmission des justificatifs nécessaires
- Confirmation définitive par l’équipe Boursorama
L’objectif principal est de permettre aux emprunteurs de réaliser des économies significatives sans contraintes administratives complexes.
Les coordonnées et modalités de contact
Boursorama offre plusieurs façons de contacter ses clients. Cela inclut le service client immobilier, très accessible et simple. Il répond aux besoins des assurés de manière efficace.
Voici les principales manières de contacter Boursorama assurance emprunteur :
- Téléphone: Un numéro spécial pour un soutien rapide
- Espace client en ligne sécurisé
- Formulaire de contact sur le site officiel
- Chat en ligne disponible pendant les heures d’ouverture
Avant de contacter Boursorama, il est conseillé de préparer certains documents. Cela facilite la communication :
- Numéro de contrat
- Justificatif d’identité
- Informations sur le prêt immobilier
Les heures d’ouverture du service client sont les suivantes :
- Lundi au vendredi : 8h30 – 18h30
- Samedi : 9h – 13h
Boursorama est très réactif. Il répond généralement en 24 à 48 heures. L’objectif est de trouver une solution adaptée à chaque client.
Avis clients et retours d’expérience 2025
L’assurance prêt immobilier Boursorama est très appréciée en 2025. Une étude Minalea a montré que Boursorama est la banque la moins chère pour l’assurance de crédit immobilier. Cela est très important pour ceux qui veulent emprunter de l’argent.
Les clients de Boursorama prêt immobilier aiment la simplicité du processus en ligne. Ils trouvent l’interface facile à utiliser. Cela leur permet de gérer leur assurance sans tracas.
Les avis parlent aussi du service client de Boursorama. Les clients sont contents de la rapidité et de la qualité de l’assistance. Ils apprécient de pouvoir faire tout en ligne.
Il est bon de comparer les offres avant de choisir. Boursorama se démarque par ses tarifs compétitifs et son approche digitale. Cela aide beaucoup les futurs emprunteurs.
FAQ
Quels sont les principaux avantages de l’assurance prêt immobilier de Boursorama ?
Boursorama offre une assurance prêt immobilier avec des cotisations fixes. Il n’y a pas de surcoût. Vous pouvez aussi renégocier votre contrat en ligne gratuitement.
La banque est très compétitive. Elle est même la moins chère, selon l’étude Minalea 2025.
Quelles sont les garanties proposées par Boursorama dans son assurance emprunteur ?
Boursorama propose plusieurs garanties importantes. Il y a la garantie décès, la Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA), l’Incapacité Temporaire de Travail (ITT), l’Invalidité (INV), et une garantie perte d’emploi.
Ces garanties protègent l’emprunteur et sa famille. Elles sont adaptées à vos revenus et à votre situation. Tout cela est dans les limites du contrat CNP Assurances.
Comment fonctionne le système de quotités chez Boursorama ?
Le système de quotités chez Boursorama permet d’ajuster votre assurance. Cela dépend de vos revenus et de votre situation personnelle.
Pour les couples, Boursorama offre des options flexibles. Vous pouvez répartir la couverture selon vos revenus et besoins.
Quels sont les documents nécessaires pour souscrire en ligne ?
Pour souscrire en ligne, vous aurez besoin de quelques documents. Il faut une pièce d’identité, un justificatif de revenu, un relevé d’identité bancaire, et les détails de votre prêt immobilier.
Boursorama vous permet de télécharger ces documents sur sa plateforme en ligne.
Comment fonctionne la convention AERAS ?
La convention AERAS aide les personnes ayant des problèmes de santé. Avec la loi Lemoine, l’accès à l’assurance est plus facile.
Le délai du droit à l’oubli a été réduit à 5 ans pour certaines maladies. Cela simplifie l’obtention d’une assurance prêt immobilier.
Quelles sont les conditions de renégociation de mensualité ?
Vous pouvez renégocier votre mensualité en ligne. Il faut un montant minimum de capital restant dû et une durée de détention suffisante.
Il ne faut pas avoir d’impayés. Le processus est gratuit et peut vous faire économiser beaucoup sur le prêt.
Comment contacter le service client Boursorama pour l’assurance prêt immobilier ?
Boursorama offre plusieurs moyens de contact. Vous pouvez appeler, envoyer un email, utiliser le chat en ligne, ou visiter l’espace client digital.
La banque assure un service client réactif. Les horaires sont étendus et les réponses sont rapides pour toute question sur l’assurance prêt immobilier.
Puis-je déléguer mon assurance prêt immobilier ?
Oui, Boursorama permet de déléguer votre assurance. Vous pouvez le faire lors de la demande de financement ou après.
Il faut fournir certains documents justificatifs. Vous devez aussi respecter les conditions de couverture minimales définies par la banque.