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ALLIANZ mutuelle

L’histoire du groupe ALLIANZ a commencé au dix-huitième siècle lorsque Martin André a fondé la Société Anonyme des Assurances Générales. Au fil du temps, ALLIANZ mutuelle a suivi une évolution et a été nationalisée en 1945. En 1960, la société d’assurance a retrouvé son indépendance pour devenir une nouvelle entité « AGF ».

Par la suite, elle a été rachetée par le groupe allemand et c’est exactement en 2009 que la société d’assurance « AGF » est devenu le groupe ALLIANZ.

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Mutuelle ALLIANZ : à qui s’adresse-t-elle ?

Généralement, le système de sécurité sociale ne prend pas en charge la totalité des frais engagés dans le cadre des soins de santé et des frais d’hospitalisation, ce qui constitue une charge financière supplémentaire à supporter par l’assuré.

ALLIANZ propose dans ce sens, une couverture complémentaire permettant de prendre en charge l’intégralité ou une partie du montant restant à la charge de l’assuré.

Allianz : Tarifs et garanties de mutuelle santé

Si vous êtes à la recherche d’une mutuelle santé, vous vous demandez sûrement combien cela pourrait vous coûter. Allianz, un des leaders de l’assurance en France, propose des offres de mutuelle santé à des prix attractifs. Cependant, les tarifs dépendent de plusieurs critères qui seront détaillés dans cet article.

Les critères influençant le tarif de la mutuelle santé Allianz

Le coût d’une mutuelle santé Allianz est déterminé par plusieurs facteurs. Tout d’abord, les garanties que vous choisissez auront une incidence sur le prix.

Les postes les plus coûteux sont souvent l’optique et le dentaire. Le niveau de garanties choisi jouera également un rôle important dans le tarif final.

Le régime général de l’assuré, qui est la plupart du temps la Sécurité sociale, est également un facteur déterminant. En effet, le remboursement de la Sécurité sociale varie en fonction des actes médicaux et des médicaments prescrits.

Il est donc important de vérifier les niveaux de remboursement proposés par votre mutuelle santé.

Le lieu de résidence de l’assuré, l’âge, la composition de la famille et le choix de l’organisme assureur sont également des éléments qui auront un impact sur le tarif de la mutuelle santé Allianz.

Il est fréquent que les assureurs n’augmentent pas vos cotisations à partir du troisième enfant ajouté sur le contrat de mutuelle santé.

Comment sont calculés les tarifs des contrats d’assurance chez ALLIANZ Mutuelle ?

Les tarifs des contrats d’assurance de la Mutuelle ALLIANZ varient en fonction de plusieurs critères à savoir :

  • -Le lieu de résidence de l’assuré.
  • -La situation matrimoniale de l’assuré.
  • -les personnes à charge (conjoint et enfants à charge).
  • -Le taux de remboursement et la nature des garanties choisies.
  • -L’âge de l’assuré.

Quelles sont les différentes clauses des garanties offertes par ALLIANZ Mutuelle ?

Ce qui caractérise ALLIANZ Mutuelle c’est le fait qu’elle demeure une mutuelle souple qui répond avec une très grande réactivité aux besoins des clients.

Avec la mutuelle santé ALLIANZ, vous avez la liberté de choisir les garanties qui s’adaptent à vos besoins si spécifiques et ce, peu importe votre profil et votre âge.

Voici certaines clauses de garanties qui sont offertes par ALLIANZ Mutuelle :

Les garanties de soins  de santé médicaux et paramédicaux.

La garantie soins « Hospi » qui permet une couverture optimale de vos frais d’hospitalisation et de la chambre particulière.

La garantie « Budget Composio » qui vous permet d’être remboursé partiellement ou totalement pour les dépenses de soins engagées.

La gamme « Classic Composio » qui est une garantie composée de trois éléments à savoir l’hospitalisation / les soins courants, l’optique, l’auditif et le dentaire » et est déclinée sous quatre niveaux de protection.

La gamme « Plus Composio » qui est une garantie composée de trois éléments à savoir l’hospitalisation / les soins courants, l’optique, l’auditif et le dentaire » et est déclinée sous trois niveaux de prestation pour les adultes et les enfants et ce, avec niveaux de protection pour les seniors.

Les garanties hospitalières « Classic et Plus » qui, en cas d’hospitalisation, vous permettent de recevoir une allocation forfaitaire pour chaque journée d’hospitalisation.

Ainsi, la Mutuelle santé d’ALLIANZ met à votre disposition trois formules en ce qui concerne les niveaux de couverture à savoir « Santé Éco », « Santé Confort »  et « Santé Premium ».

En plus de ces formules, la couverture santé et le niveau de remboursement d’ALLIANZ peuvent être renforcés en fonction des priorités de l’assuré. Dans ce sens, il demeure possible de profiter des offres complémentaires suivantes :

-Renfort Sérénité.

-Renfort optique et aide auditive.

-Renfort dentaire.

Les contrats d’assurance santé proposés par la Mutuelle ALLIANZ 

La Mutuelle ALLIANZ propose des contrats d’assurance santé qui répondent aux besoins et aux attentes des particuliers, des indépendants et salariés non travailleurs et aux entreprises. Il s’agit de ce qui suit :

Pour les particuliers

Pour les particuliers, ALLIANZ Mutuelle propose la complémentaire santé Allianz qui reste éligible à la réforme du 100% santé et qui s’adapte aux besoins des actifs, des seniors et des membres de famille à charge.

allianz mutuelle tableau de garantie senior

Ce contrat d’assurance vous permet de bénéficier de remboursements importants en ce qui concerne de nombreuses prestations qui ne sont pas remboursées par le système de sécurité sociale.

Aussi, grâce à ce contrat de complémentaire santé, vous bénéficiez de l’accès à un réseau de professionnels de santé qui sont conventionnés avec la Mutuelle ALLIANZ.

Exemples de remboursement d’Allianz Santé Premium pour 2023

Si vous cherchez une assurance santé de qualité pour vous et votre famille, Allianz Santé Premium est une option intéressante.

Cependant, il est essentiel de comprendre les remboursements proposés par cette assurance pour vous aider à mieux planifier vos dépenses de santé. Dans cet article, nous allons examiner les exemples de remboursement proposés par Allianz Santé Premium en 2023.

Hospitalisation

L’hospitalisation est une dépense de santé importante qui peut grever votre budget. Cependant, avec Allianz Santé Premium, vous pouvez bénéficier d’un remboursement complet pour le forfait journalier hospitalier (hébergement) jusqu’à 20 €, ou 15 € pour les services psychiatriques.

De plus, si vous optez pour une chambre particulière, le remboursement sera de 79 € sur demande du patient.

Séjour avec actes lourds

En cas d’intervention chirurgicale, Allianz Santé Premium propose des remboursements intéressants pour les frais de séjour.

Dans un hôpital public, les frais de séjour sont inclus dans les frais généraux, mais en secteur privé, ces frais peuvent varier.

Par exemple, pour une opération de la cataracte en secteur privé, le remboursement d’Allianz Santé Premium sera de 770,04 € avec un remboursement complémentaire de 24 € pour les frais de séjour.

Honoraires médicaux

Les honoraires médicaux peuvent être un autre poste de dépense important lors d’une intervention chirurgicale. Allianz Santé Premium propose une couverture intéressante pour les honoraires des médecins adhérents à OPTAM ou OPTAM-CO.

Pour une opération en secteur privé, le remboursement sera de 271,70 € pour le chirurgien et de 141,30 € pour les médecins en secteur 2. Pour les honoraires libres, le remboursement sera de 271,70 € pour le chirurgien et de 179,30 € pour les médecins en secteur 2.

Séjour sans actes lourds

Si vous êtes hospitalisé pour une maladie nécessitant un suivi, Allianz Santé Premium propose également une couverture intéressante pour les frais de séjour.

Par exemple, en cas de pneumonie ou de pleurésie en hôpital public, Allianz Santé Premium remboursera 80 % des frais de séjour jusqu’au montant de la Base de Remboursement de la Sécurité Sociale (BR), avec une limite de 2 667,00 € et 20 % des frais de séjour restants.

Quels sont les avantages de souscription d’un contrat d’assurance santé ou de prévoyance sociale chez ALLIANZ  Mutuelle ?

Avec la mutuelle ALLIANZ, le membre adhérent bénéficie de plusieurs avantages entre autres :-Une téléassistance pour les clients seniors.

  • Un espace client Mutuelle ALLIANZ offrant des services d’assistance en ligne.
  • Des formules sur mesure et un large choix de solutions adaptées à la situation de chaque client.
  • Un tiers payant garantit et généralisé au niveau national permettant à l’assuré de ne pas être dans l’obligation de verser une avance sur frais.
  • Un large réseau de professionnels conventionnés.

Les contrats de prévoyance sociale proposés par la compagnie ALLIANZ Mutuelle

La Mutuelle ALLIANZ propose des contrats de prévoyance sociale qui répondent aux besoins et aux attentes des particuliers, des indépendants et salariés non travailleurs et aux entreprises. Il s’agit de ce qui suit :

-Pour les particuliers

-Le contrat de prévoyance sociale «Prévoyance ALLIANZ »

Ce contrat de prévoyance sociale concerne les particuliers pour but de leur conférer une protection dans le cas d’incapacité ou d’invalidité physique, de perte d’emploi  ou de décès causé par un accident ou une maladie.

A noter que ce contrat de prévoyance sociale propose plusieurs niveaux de garanties.

Le contrat de prévoyance sociale «Dépendance ALLIANZ »

Ce contrat de prévoyance sociale vous offre un soutien financier avec un service d’aide en cas de dépendance financière.

De ce fait, vous pouvez recevoir une rente mensuelle avec également un capital décès qui sera versé à vos proches lors de votre décès.

Le contrat de prévoyance sociale «Obsèques ALLIANZ »

Grace au contrat de prévoyance sociale « obsèques ALLIANZ », vous pouvez planifier vos obsèques et au moment de votre décès, vos proches toucheront un capital décès qui permet de vous aider à financer vos obsèques. Ce contrat comporte également un service d’assistance ménagère.

Pour les indépendants et TNS

Pour les indépendants et les travailleurs non salariés, ALLIANZ.fr Mutuelle offre une couverture en cas d’incapacité de travailler ou d’arrêt temporaire de travail.

Grace à ce contrat, vous pourrez maintenir un certain niveau de vie et supportez vos charges quotidiennes. Cette assurance intervient également dans le cas de décès avec la remise d’un capital à vos proches.

Comment résilier votre contrat Allianz Mutuelle ?

Vous cherchez à changer de mutuelle pour des tarifs plus avantageux selon votre âge ou pour répondre à des besoins spécifiques, comme des voyages professionnels plus fréquents ?

Découvrez comment résilier votre contrat Allianz Mutuelle en toute simplicité.

Résiliation annuelle Allianz Mutuelle à l’échéance annuelle

La loi Châtel vous permet de résilier votre contrat Allianz Mutuelle chaque année, à l’échéance prévue dans les conditions générales. La compagnie d’assurance doit vous prévenir au plus tard 15 jours avant la fin de la période de résiliation.

Si Allianz ne vous a pas informé de cette période, vous avez le droit de résilier à tout moment, sans frais supplémentaires.

Résiliation de la mutuelle Allianz en dehors de l’échéance annuelle

Vous pouvez résilier votre contrat Allianz Mutuelle en dehors de la période annuelle, sans délai de résiliation dans les cas suivants :

  • Changement de situation (divorce, décès)
  • Adhésion à une mutuelle d’entreprise
  • Augmentation injustifiée de votre prime d’assurance (pour les assurances santé uniquement)

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